Депозитарная деятельность — это что, виды, условия, договор

Депозитарная деятельность – это совокупность финансовых операций, которые связаны с хранением, учетом и передачей прав собственности на сертификаты ценных бумаг.

Участник рынка, который выполняет данные операции на профессиональном уровне, называется депозитарием. Клиенты, которые регулярно пользуются услугами депозитария, являются депонентами.

Между двумя сторонами оформляется договор, он называется депозитарным. Второе название — соглашение о счете депо.

Депозитарная деятельность банка: основные виды

В обязанности депозитария входит выполнение ряда функций. Среди них можно выделить важнейшие операции:

  • Услуги по хранению ценных бумаг. Они могут находится в депозитарном хранилище. Также может осуществляться учет ценных бумаг в нематериальной форме. Для этого депозитарий делает записи в электронных реестрах.
  • Операции по учету прав на документы. При передаче ценных бумаг на хранение к депозитарию не переходит право собственности на них.
  • Расчеты по сделкам с ценными документами. Они осуществляются на внебиржевом и биржевом рынке.
  • Операции по выплате дивидендов. Депозитарий проводит начисление и выплату процентов, перечисление налога на прибыль. Также могут осуществляться и другие операции, связанные с операциями по ценным бумагам.

Депозитарий несет ответственность за сохранность сертификатов, принятых на хранение. Он должен осуществлять свою деятельность только в интересах депонента.

Депозитарию запрещено самовольно распоряжаться ценными бумагами, управлять ними и проводить любые другие операции. Он не имеет право это делать, так как владельцем документов является депонент.

Депозитарная деятельность на рынке ценных бумаг может совмещаться со следующими финансовыми операциями:

  • Брокерские операции.
  • Операции по управлению ценными бумагами.
  • Дилерская деятельность.
  • Клиринг.

Депозитарная деятельность в Российской Федерации

Право заниматься депозитарными операциями есть только у юридических лиц. Для их осуществления необходимо получить лицензию. Предоставляется она Центробанком на неограниченный термин. Главный законодательный акт – Положение о депозитарной деятельности №36 от 16.10.1997 года.

Главное требование – размер собственного капитала составляет от 20 миллионов рублей. Кроме финансового аспекта также должно быть соответствующее техническое обеспечение, квалифицированные сотрудники, сдавшие специальное тестирование.

Источник: https://utmagazine.ru/posts/8595-depozitarnaya-deyatelnost

Депозитарии на рынке ценных бумаг, их виды, функции и обязанности. Депозитарный договор, его существенные условия

Депозитарной деятельностью признается оказание услуг по хранению сертификатов ценных бумаг и/или учету и переходу прав на ценные бумаги.

Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий депозитарную деятельность, именуется депозитарием.

Депозитарий, осуществляющий расчеты по результатам сделок, совершенных на торгах организаторов торговли по соглашению с такими организаторами торговли и (или) с клиринговыми организациями, осуществляющими клиринг таких сделок, именуется расчетным депозитарием.

Лицо, пользующееся услугами депозитария по хранению ценных бумаг и/или учету прав на ценные бумаги, именуется депонентом.

Договор между депозитарием и депонентом, регулирующий их отношения в процессе депозитарной деятельности, именуется депозитарным договором (договором о счете депо).

Депозитарный договор должен быть заключен в письменной форме.

Депозитарий обязан утвердить условия осуществления им депозитарной деятельности, являющиеся неотъемлемой составной частью заключенного депозитарного договора.

Заключение депозитарного договора не влечет за собой перехода к депозитарию права собственности на ценные бумаги депонента.

Если иное не предусмотрено федеральными законами или договором, депозитарий не вправе совершать операции с ценными бумагами депонента иначе как по поручению депонента.

Если иное не предусмотрено депозитарным договором, депозитарий вправе отказать в списании ценных бумаг со счета депо, по которому осуществляется учет прав на ценные бумаги, и зачислении ценных бумаг на такой счет в случае наличия задолженности депонента по оплате услуг депозитария. Депозитарий не имеет права обусловливать заключение депозитарного договора с депонентом отказом последнего хотя бы от одного из прав, закрепленных ценными бумагами. Депозитарий несет ответственность за сохранность депонированных у него сертификатов ценных бумаг.

  • На ценные бумаги депонентов не может быть обращено взыскание по обязательствам депозитария.
  • Депозитарий имеет право на основании соглашений с другими депозитариями привлекать их к исполнению своих обязанностей по хранению сертификатов ценных бумаг и/или учету прав на ценные бумаги депонентов (то есть становиться депонентом другого депозитария или принимать в качестве депонента другой депозитарий), если это прямо не запрещено депозитарным договором.
  • Если депонентом одного депозитария является другой депозитарий, то депозитарный договор между ними должен предусматривать процедуру получения в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, информации о владельцах ценных бумаг, учет которых ведется в депозитарии-депоненте, а также в его депозитариях-депонентах.
  1. Депозитарный договор должен содержать следующие существенные условия:
  2. а) однозначное определение предмета договора: предоставление услуг по хранению сертификатов ценных бумаг и/или учету прав на ценные бумаги;
  3. б) порядок передачи депонентом депозитарию информации о распоряжении депонированными в депозитарии ценными бумагами депонента;
  4. в) срок действия договора;
  5. г) размер и порядок оплаты услуг депозитария, предусмотренных договором;
  6. д) форму и периодичность отчетности депозитария перед депонентом;
  7. е) обязанности депозитария.
  8. В обязанности депозитария входят:
  9. — регистрация фактов обременения ценных бумаг депонента обязательствами;
  10. — ведение отдельного от других счета депо депонента с указанием даты и основания каждой операции по счету;
  11. — передача депоненту всей информации о ценных бумагах, полученной депозитарием от эмитента или держателя реестра владельцев ценных бумаг.
  12. Депозитарий имеет право регистрироваться в реестре владельцев ценных бумаг или у другого депозитария в качестве номинального держателя в соответствии с депозитарным договором.
  13. Депозитарий несет ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязанностей по учету прав на ценные бумаги, в том числе за полноту и правильность записей по счетам депо.
  14. Депозитарий, осуществляющий учет прав на эмиссионные ценные бумаги с обязательным централизованным хранением, обязан оказывать депоненту услуги, связанные с получением доходов по таким ценным бумагам в денежной форме и иных причитающихся владельцам таких ценных бумаг денежных выплат.

Депозитарий, осуществляющий обязательное централизованное хранение эмиссионных ценных бумаг, по распоряжению эмитента предоставляет ему список лиц, являющихся владельцами указанных ценных бумаг, один раз в год за вознаграждение, не превышающее затраты на его составление, а в остальных случаях за вознаграждение, размер которого определяется договором с таким депозитарием.

Номинальный держатель, являющийся депонентом депозитария, осуществляющего обязательное централизованное хранение эмиссионных ценных бумаг, должен предоставить список владельцев таких ценных бумаг не позднее семи дней после дня получения соответствующего требования от указанного депозитария.

Депозитарий, осуществляющий учет прав на иные ценные бумаги, может оказывать депоненту услуги, связанные с получением доходов по таким ценным бумагам и иных причитающихся владельцам таких ценных бумаг выплат.

В этом случае депозитарий обязан совершать все предусмотренные законодательством Российской Федерации и депозитарным договором с депонентом действия, направленные на обеспечение получения депонентом всех выплат, которые ему причитаются по этим ценным бумагам.

В случае оказания депоненту услуг, связанных с получением доходов по ценным бумагам и иных причитающихся владельцам ценных бумаг выплат, денежные средства депонентов должны находиться на отдельном банковском счете (счетах), открываемом (открываемых) депозитарием в кредитной организации (специальный депозитарный счет (счета).

Депозитарий обязан вести учет находящихся на специальном депозитарном счете (счетах) денежных средств каждого депонента и отчитываться перед ним.

На денежные средства депонентов, находящиеся на специальном депозитарном счете (счетах), не может быть обращено взыскание по обязательствам депозитария.

Депозитарий не вправе зачислять собственные денежные средства на специальный депозитарный счет (счета), за исключением случаев их выплаты депоненту, а также использовать в своих интересах денежные средства, находящиеся на специальном депозитарном счете (счетах).

  • Требования о ведении отдельного банковского счета (счетов) не распространяются на кредитные организации.
  • Депозитарии, созданные в форме некоммерческого партнерства, могут быть преобразованы в акционерные общества. Решение о таком преобразовании должно содержать:
  • а) порядок и условия преобразования, в том числе порядок распределения акций создаваемого акционерного общества между членами депозитария;
  • б) указание об утверждении устава создаваемого акционерного общества с приложением устава;
  • в) указание об утверждении передаточного акта с приложением передаточного акта;
  • г) список членов совета директоров (наблюдательного совета) и список членов коллегиального исполнительного органа создаваемого акционерного общества в случае, если в соответствии с уставом имеется коллегиальный исполнительный орган и его избрание отнесено к компетенции общего собрания акционеров создаваемого акционерного общества;
  • д) список членов ревизионной комиссии или указание о ревизоре создаваемого акционерного общества;
  • е) указание о лице, осуществляющем функции единоличного исполнительного органа создаваемого акционерного общества.
  • Депозитарии, осуществляющие учет прав на ценные бумаги, предназначенные для квалифицированных инвесторов, вправе зачислять указанные ценные бумаги на счет депо владельца, только если последний является квалифицированным инвестором, либо не является квалифицированным инвестором, но приобрел указанные ценные бумаги в результате универсального правопреемства, конвертации, в том числе при реорганизации, распределения имущества ликвидируемого юридического лица и в иных случаях, установленных Банком России.

Источник: https://cyberpedia.su/14×2977.html

Депозитарная деятельность

Депозитарная деятельность — это предоставление услуг по хранению сертификатов ценных бумаг и/или учету и переходу прав на ценные бумаги, выпущенные в документарной и бездокументарной формах.Депозитарную деятельность могут осуществлять только юридические лица на основании лицензии и являющиеся членами саморегулируемой организации профессиональных участников рынка ценных бумаг.

Профессиональный участник рынка ценных бумаг, занимающийся депозитарной деятельностью на рынке ценных бумаг, именуется депозитарием. Депозитарий обязан утвердить условия осуществления им депозитарной деятельности, являющиеся неотъемлемой составной частью заключенного депозитарного договора.

Функции депозитария могут выполнять коммерческие банки и специализированные депозитарии, для которых депозитарная деятельность является исключительной.

Регулирование деятельности депозитариев наряду с Законом «О рынке ценных бумаг» осуществляется на основании «Временного положения о деятельности на рынке ценных бумаг РФ и порядке ее лицензирования». Специальная саморегулируемая организация Профессиональная ассоциация регистраторов, трансфер-агентов и депозитариев (ПАРТАД) занимается сертификацией программного обеспечения для депозитариев.

Лицо, пользующееся услугами депозитария по хранению ценных бумаг и (или) учету и переходу прав на ценные бумаги, именуется депонентом.

Договор между депозитарием и депонентом, регулирующий их отношения в процессе депозитарной деятельности, именуется депозитарным договором (договором о счете депо), который должен быть заключен в письменной форме.

В договоре должны быть установлены: предмет договора, срок действия договора, порядок передачи депонентом депозитарию информации о распоряжении депонированными в депозитарии ценными бумагами депонента, размер и порядок оплаты услуг депозитария, форма и периодичность отчетности депозитария перед депонентом, обязанности депозитария. Каждому депоненту депозитарий открывает счет-депо, на котором учитываются ценные бумаги депонента, и прослеживается их движение.

Читайте также:  Что относится к косвенным налогам и прямым: обзор

Заключение депозитарного договора не влечет за собой переход к депозитарию права собственности на ценные бумаги депонента.

Депозитарий не имеет права распоряжаться ценными бумагами депонента, управлять ими или осуществлять от имени депонента любые действия с ценными бумагами, кроме осуществляемых по поручению депонента в случаях, предусмотренных депозитарным договором.

На ценные бумаги депонентов не может быть обращено взыскание по обязательствам депозитария.

Депозитарий несет гражданско-правовую ответственность за сохранность депонированных у него сертификатов ценных бумаг, за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязанностей по учету прав на ценные бумаги, в том числе за полноту и правильность записей по счетам депо. Депозитарий в соответствии с депозитарным договором имеет право на поступление на свой счет доходов по ценным бумагам, хранящимся с целью перечисления на счет депонента.

В обязанности депозитария входят:

  • хранение сертификатов ценных бумаг, если бумаги выпущены в документарной форме. Хранение ценных бумаг в депозитарии может осуществляться двумя способами — в коллективном и обособленном виде;
  • регистрация фактов обременения ценных бумаг депонента обязательствами (залог, ресурсное обеспечение и др.);
  • ведение отдельного от других счета депо депонента с указанием даты и основания каждой операции по счету;
  • передача депоненту всей информации о ценных бумагах, полученной депозитарием от эмитента или держателя реестра владельцев ценных бумаг;
  • проверка сертификатов ценных бумаг на подлинность;
  • инкассация и перевозка ценных бумаг;
  • выполнение роли посредника между эмитентом и инвестором.

Депозитарий имеет право регистрироваться в системе ведения реестра владельцев ценных бумаг или у другого депозитария в качестве номинального держателя в соответствии с депозитарным договором.

Он также имеет право на основании соглашения с другими депозитариями привлекать их к исполнению своих обязанностей по хранению сертификатов ценных бумаг и (или) учету прав на ценные бумаги депонентов (т. е.

становиться депонентом другого депозитария или принимать в качестве депонента другой депозитарий), если это прямо не запрещено депозитарным договором.

Если депонентом одного депозитария является другой депозитарий, то депозитарный договор между ними должен предусматривать процедуру получения в случаях, предусмотренных законодательством РФ, информации о владельцах ценных бумаг, учет которых ведется в депозитарии-депоненте, а также в его депозитариях-депонентах.

Система Common Rail с технической стороны кажется даже проще.

Источник: https://fxbum.ru/stock/100-depozitarnaya-deyatelnost

Виды депозитариев: специализированный, расчетный, центральный

Депозитарий – это профессиональный участник фондового рынка. Его главное назначение заключается в хранении сертификатов акций и других ценных бумаг и ведении учета перехода прав на них при совершении сделок.

Что такое депозитарий и какие функции он выполняет

Чаще всего под депозитарием понимают банковские депозитные ячейки, сдаваемые банком своим клиентам для хранения ценностей. Однако более правильно говорить о депозитарии, как об участнике рынка ценных бумаг. Существует несколько видов депозитариев, каждый из которых выполняет определенные функции.

В соответствии с положениями Федерального Закона №39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», депозитарная деятельность является профессиональной деятельностью на фондовом рынке.

Профессиональный участник рынка ценных бумаг, выполняющий депозитарную деятельность, именуется депозитарием.

Статус депозитария, как и соответствующую лицензию на ведение подобной деятельности, может получить только юридическое лицо.

Благодаря депозитарию появляется возможность проводить операции на рынке без внесения всякий раз изменений в реестр акционеров. Инвестору следует заявить о своем желании для реализации предоставляемых ценной бумагой следующих прав:

  • участие в собрании акционеров,
  • получение купонных платежей,
  • получение дивидендов.

Получив распоряжение клиента, депозитарий выполняет соответствующие процедуры, взаимодействует с финансовой организацией, отвечающей за ведение реестра. 

При приобретении акций клиенту в депозитарии заводят отдельный счет на его имя, где и будут числиться все его ценные бумаги, находясь и под учетом, и под защитой. Причем подобные записи, где содержатся все ценные бумаги, принадлежащие юридическому или физическому лицу, могут быть как в бумажном варианте, так и в электронном.

Какие существуют виды депозитариев

В России примерно полмиллиона финансовых организаций обладают лицензией для профессионального участия на стремительно разрастающемся рынке ценных бумаг. Ежегодно составляются рейтинги самых надежных и самых крупных депозитариев, исходя из общей стоимости ценных бумаг, находящихся у них на хранении. Наиболее высокая степень надежности отмечается буквами «ААА».

Депозитарии подразделяют на различные виды по своему назначению и выполняемым функциям.

Расчетный депозитарий

Расчетный депозитарий является субъектом фондового рынка ценных бумаг и выполняет расчеты по совершенным на нем сделкам. Депозитарная деятельность юридического лица является обособленным направлением работы, но может совмещаться с другой деятельностью.

Расчетный депозитарий в своей деятельности основывается на правилах ведения учета. Данная инструкция является основой для получения лицензии и разрабатывается самим субъектом. Правила инструкции описывают порядок ведения депозитарных операций, процедуру учета персонала, порядок действий по выполнению поручений клиента и другие особенности работы депозитария.

Деятельность расчетного депозитария классифицируется следующим образом:

  • Административная работа, куда входят операции, связанные с корректировкой анкет по счетам депо, данных учетных регистров и иной информации, за исключением остатков и стоимости ценных бумаг.
  • Информационные функции – разработка отчетов по счетам депо, предоставление текущей информации о проведении операций и формировании отчетов.
  • Инвентарная деятельность включает операции, связанные со сменой собственника счета и отображением производимых по этому поводу действий по счетам депо.
  • Глобальные действия, основанные на выпуске ценных бумаг, влекущие в итоге изменение состояния учетных регистров.

Центральный депозитарий

Центральный депозитарий контролирует весь фондовый рынок ценных бумаг и производит все финансовые расчеты по России или в каком-то отдельном регионе. Подобные депозитарии открываются и за рубежом, и в РФ. Статус центрального присваивается по различным критериям единственному в стране или регионе юридическому лицу с лицензией на деятельность депозитария.

В России центральный депозитарий был создан в 2012 году в Москве. Им стал ЗАО «Национальный расчетный депозитарий», работающий в группе «Московская биржа». Данная организация предоставляет внушительный список услуг как для российских, так и для иностранных участников торгов. Свой статус компания подтверждает надежной и стабильной работой, обеспеченной значительными финансовыми резервами.

Эта финансовая организация занимается проведением операций по счетам депо клиентов-держателей ценных бумаг при осуществлении этими участниками сделок через самых разных организаторов торгов на рынке ценных бумаг. То есть, иными словами, центральный депозитарий выполняет операции при торговле на фондовой бирже.

Причиной появления института центрального депозитария стал быстро растущий объем операций с ценными бумагами клиентов. Помимо этого, выявились проблемы с учетом и хранением финансовых документов. Поэтому по рекомендации группы международных специалистов были проведены мероприятия по улучшению систем расчета при биржевой торговле.

В рекомендациях экспертов, в том числе, было предложение о формировании структуры, осуществляющей перевод финансовых инструментов рынка в электронную форму. Данная структура и получила название – центральный депозитарий ценных бумаг.

Главная задача структуры заключалась в переводе всех видов активов в электронный вид, ряд ценных бумаг остались в форме электронной записи на счете депо, то есть произошла дематериализация. Но некоторые активы сохранились в бумажном виде в хранилище организации центрального депозитария. Однако права на них уже подтверждаются счетом депо владельца, то есть можно говорить об иммобилизации.

Центральный депозитарий обладает максимально широким перечнем инструментов, на которые открываются счета депо. Если данная структура открывает в определенном регионе, она отвечает за операции именно на его фондовом рынке.

Специализированный депозитарий

Специализированный депозитарий представляет собой общество с ограниченной ответственностью или акционерное общество, созданное в соответствии с законодательством РФ и получившее лицензию на проведение депозитарной деятельности, лицензию на осуществление деятельности паевых инвестиционных фондов, специализированного депозитария инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных организаций.

Лицензирование депозитарной деятельности и деятельности специализированных депозитариев инвестиционных фондов, паевых инвестиционных и негосударственных пенсионных фондов проводится Федеральной службой по финансовым рынкам в полном соответствии с законодательными и другими разработанными на рынке ценных бумаг нормативно-правовыми актами. В частности, к ним относятся следующие документы:

  • Положение о лицензировании деятельности специализированных депозитариев инвестиционных фондов, паевых инвестиционных и негосударственных пенсионных фондов, утвержденное Постановлением Правительства России №384.
  • Порядок лицензирования видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг Российской Федерации, утвержденный Постановлением Федеральной комиссии по фондовому рынку №10.
  • Одним из ведущих документов, регламентирующих рабочую деятельность такой финансовой организации, как специализированный депозитарий, является разработанное экспертами Положение о деятельности специализированных депозитариев акционерных инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов.

Последний документ был утвержден специальным постановлением Федеральной комиссии по фондовому рынку ценных бумаг №04-3/пс от 10.02.2004.

Что может делать депозитарий ценных бумаг

Депозитарий ценных бумаг по распоряжению клиента обязан выполнять основные операции по работе с ценными бумагами, а также ряд дополнительных:

  • хранение и учет сертификатов;
  • зачисление клиенту доходов по ценным бумагам (дивидендов);
  • купля-продажа ценных бумаг;
  • дарение активов;
  • перевод ценных бумаг в другие депозитарии либо реестры;
  • получение по запросу владельца счета депо отчетов по своим накоплениям и дивидендам.

Помимо этого ценные бумаги можно использовать в качестве залога. Тогда депозитарий выполняет операции, связанные с наложением и снятием обременения с бумаг.

Источник: https://zen.yandex.ru/media/id/5a65b792c5feafb27c4c5d21/5a7bd363a936f49a6f27d5fb

Депозитарная деятельность

Депозитарной
деятельностью признается оказание
услуг по хранению сертификатов ценных
бумаг, учету и переходу прав на ценные
бумаги.

Хранение
сертификатов ценных бумаг, не сопровождающей
учетом и удостоверением прав клиентов
на ценные бумаги, не является депозитарной
деятельностью и осуществляется в
соответствии с нормами гражданского
законодательства Российской Федерации
о хранении.

Депозитарная деятельность
включает в себя также обязательное
предоставление клиенту услуг, содействующих
реализации ими своих прав по ценным
бумагам, включая право на участие в
уп­равлении акционерным обществом,
получение дивидендов и иных платежей
по ценным бумагам.

Читайте также:  Госпошлина за замену паспорта при смене фамилии: способы оплаты

Профессиональный
участник рынка ценных бумаг, осуществляющий
депозитарную деятельность, имену­ется
депозитарием. Депозитарием
может быть только юридическое лицо,
имеющее лицензию профессионального
участника рынка цен­ных бумаг на
осуществление депозитарной деятельности
и являющее­ся членом саморегулируемой
организации профессиональных участ­ников
рынка ценных бумаг. Основными документами,
регламентиру­ющими деятельность
депозитария, являются:

  • Федеральный закон «О рынке ценных бумаг»;
  • Положение о лицензировании различных видов профессио­нальной деятельности на рынке ценных бумаг Российской Фе­дерации, утвержденное постановлением Федеральной комис­сии по рынку ценных бумаг от 23 ноября 1998 г. № 50;
  • Положение о депозитарной деятельности в Российской Феде­рации, утвержденное постановлением Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг от 16 октября 1997 г. № 36;
  • Положение о порядке приостановления действия и аннулиро­вания лицензий на осуществление профессиональной деятель­ности на рынке ценных бумаг, утвержденное постановлением Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг от 23 ноября 1998 г. № 52.

Депозитарная
деятельность и учетная система на рынке
ценных бумаг.

Согласно
российскому законодательству под
учетной системой на рынке ценных бумаг
понимается совокупность организаций,
осу­ществляющих депозитарную
деятельность и деятельность по ведению
реестра владельцев ценных бумаг.

Эти
организации называются учетными
институтами.
Учетная
система на рынке ценных бумаг выпол­няет
функции подтверждения прав на ценные
бумаги и прав, закреп­ленных ценными
бумагами, в целях передачи и осуществления
этих прав.

Депозитарная
деятельность включает в себя обязательное
предо­ставление клиентам услуг по
учету и удостоверению прав на ценные
бумаги, учету и удостоверению передачи
ценных бумаг, включая слу­чаи обременения
ценных бумаг обязательствами.

При этом
передача сертификатов ценных бумаг на
хранение в депозитарий влечет за собой
изменение способа удостоверения прав
на ценные бумаги, а именно: удостоверение
прав с помощью сертификата заменяется
на удостоверение прав с помощью записи
на счете депо, открытом в депозитарии.

Если
осуществляется перевод ценных бумаг
из системы ведения ре­естра акционеров
в депозитарий, являющийся номинальным
держате­лем ценных бумаг, то это влечет
за собой изменение способа удостове­рения
прав на ценные бумаги.

В этом случае
удостоверение прав с по­мощью записи
на лицевом счете в системе ведения
реестра акционеров заменяется на
удостоверение прав с помощью записи на
счете депо, от­крытом в депозитарии.

Таким образом, права на именные ценные
бума­ги, переданные в депозитарий,
уже не будут удостоверяться записями
в реестре владельцев именных ценных
бумаг. В этом случае запись, со­вершенная
депозитарием, удостоверяет права на
эту ценную бумагу.

Лицо,
пользующееся услугами депозитария по
учету прав на цен­ные бумаги, именуется
депонентом. Депонентами
депозитария могут быть юридические или
физические лица, являющиеся владельцами
ценных бумаг, залогодержатели ценных
бумаг, доверительные управ­ляющие, а
также другие депозитарии.

В случае, если
клиентом депо­зитария является другой
депозитарий, то депозитарий-депонент
вы­полняет функции номинального
держателя ценных бумаг своих кли­ентов.

При этом он отвечает перед клиентом за
действия основного депозитария, как за
свои собственные, кроме случаев, когда
заключе­ние договора с другим
депозитарием было осуществлено на
основании прямого письменного указания
клиента.

Депонент
может передать полномочия по распоряжению
ценными бумагами и осуществлению прав
по ценным бумагам другому лицу — попечителю
счета. Между попечителем счета и
депозитарием должен быть заключен
договор, устанавливающий их взаимные
права и обя­занности.

При наличии
попечителя счета депонент не имеет
права самостоятельно передавать
депозитарию поручения в отношении
цен­ных бумаг, права на которые
учитываются в депозитарии, за исключе­нием
случаев, предусмотренных депозитарным
договором.

Каждое по­ручение, переданное
попечителем счета в депозитарий, должно
иметь в качестве основания поручение
депонента. Попечитель счета обязан
хранить первичные поручения депонента
и вести учет операций, со­вершенных
по счетам депо клиента.

Попечитель счета
обязан переда­вать депоненту отчеты
депозитария об операциях, совершенных
по счетам депо клиента, и выдаваемые
депозитарием документы, удосто­веряющие
права депонента на ценные бумаги.

Депозитарий
не отвечает перед клиентом за убытки,
причиненные в результате действий
попечителя счета, а попечитель счета
не отвеча­ет перед клиентом за убытки,
если докажет, что убытки причинены в
результате действий депозитария, которые
попечитель счета не мог ни предвидеть,
ни предотвратить.

Совмещение
депозитарной деятельности с иными
видами профес­сиональной деятельности
на рынке ценных бумаг.
Депозитарная
дея­тельность допускает совмещение
с деятельностью в качестве органи­затора
торговли и клиринговой деятельностью,
а также с брокерской, дилерской
деятельностью и деятельностью по
управлению ценными бумагами.

При
совмещении депозитарной деятельности
с иными ви­дами профессиональной
деятельности на рынке ценных бумаг
депозитарная деятельность должна
осуществляться отдельным подразде­лением
юридического лица, для которого указанная
деятельность яв­ляется исключительной.

Кроме того, указанное юридическое лицо
должно соблюдать процедуры, препятствующие
использованию ин­формации, полученной
в связи с осуществлением депозитарной
дея­тельности, в целях, не связанных
с указанной деятельностью.

В слу­чае
совмещения депозитарной деятельности
с иной профессиональ­ной деятельностью
на рынке ценных бумаг депозитарий обязан
уве­домлять своих клиентов о таком
совмещении до заключения депозитарного
договора.

Условия
осуществления депозитарной деятельности.
Объектом депозитарной деятельности
являются эмиссионные и неэмиссионные
ценные бумаги, выпущенные резидентами
Российской Федерации с соблюдением
установленной законодательством формы
и порядка.

Депозитарная деятельность
осуществляется в соответствии с
депози­тарным договором, заключаемым
с клиентом. Депозитарный договор должен
быть заключен в письменной форме и
содержать условия осу­ществления
депозитарной деятельности, являющиеся
неотъемлемой его составной частью.

Депозитарий обязан уведомлять клиентов
обо всех изменениях условий осуществления
депозитарной деятельности не позднее
чем за десять дней до момента их введения
в действие.

Условия
осуществления депозитарной деятельности
разрабатыва­ются и утверждаются
депозитарием. Они должны содержать:

  • перечень операций, выполняемых депозитарием, основания для их проведения, порядок и сроки выполнения операций и поря­док отчетности по ним;
  • образцы документов, составляющих внешний документообо­рот;
  • тарифы на услуги депозитария.

Условия
осуществления депозитарной деятельности
должны носить открытый характер и
предоставляться по запросам любых
заинтересованных лиц.

Внутренний
документооборот депозитария должен
определять:

  • порядок совершения и учета депозитарных операций;
  • правила, обеспечивающие обособленное хранение ценных бумаг и учет прав на ценные бумаги каждого клиента;
  • правила внутреннего контроля для обеспечения целостности данных и конфиденциальности информации;
  • разграничение полномочий по обработке, хранению и последу­ющему использованию документов между подразделениями де­позитария;
  • процедуру рассмотрения жалоб и запросов клиентов.

Депозитарные
операции.

Депозитарная операция
представляет собой совокупность
действий, осуществляемых депозитарием
с учет­ными регистрами, а также с
хранящимися в депозитарии сертифика­тами
ценных бумаг и другими материалами
депозитарного учета.

Ос­нованием для
исполнения депозитарной операции
является поруче­ние — документ,
исполненный в бумажной форме, подписанный
ини­циатором операции и переданный
в депозитарий. Различают три ос­новных
класса депозитарных операций:

  • инвентарные операции, изменяющие остатки ценных бумаг на лицевых счетах в депозитарии;
  • административные операции, приводящие к изменениям анкет счетов депо, а также содержимого других учетных регистров депозитария;
  • информационные операции, связанные с составлением отчетов и справок о состоянии счетов депо, лицевых счетов и иных учет­ных регистров депозитария.

В
зависимости от инициатора операции
можно выделить следую­щие виды
поручений:

  • клиентские — инициатором является клиент или уполномочен­ное им лицо;
  • служебные — инициатором выступают должностные лица депо­зитария;
  • официальные — инициаторы представляют собой уполномо­ченные государственные органы;
  • глобальные — инициатором, как правило, является эмитент или регистратор по поручению эмитента.

Права
на ценные бумаги, которые учитываются
в депозитарии, считаются переданными
с момента внесения депозитарием
соответствующей записи по счету депо
клиента. Завершением депозитарной
операции является
передача отчета инициатору операции.
Отчет о исполнении депозитарием операции
по счету депо является основанием для
совершения проводок в учетных системах
получателя отчета.

Депозитарный
учет.
Ценные бумаги, учитываемые в
депозитарии и принадлежащие его клиентам,
учитываются вне основного баланса.
Депозитарный учет ценных бумаг ведется
в штуках. Ценные бумаги в депозитарии
учитываются один раз на счете депо
клиента и второй раз — на счете места
хранения (принцип двойной записи). При
этом учет ценных бумаг клиентов может
проводиться следующими спосо­бами:

  • открытый способ учета (ценные бумаги учитываются по их ко­личеству без указания индивидуальных признаков, т.е. номера, серии, разряда);
  • закрытый способ учета (учет осуществляется для каждой кон­кретной бумаги, имеющей индивидуальные признаки, т.е. номер, серию, разряд);
  • маркированный способ учета (ценные бумаги учитываются по количеству и по группам, которые определяются условиями вы­пуска, особенностями учета и т.п.).

К
материалам депозитарного учета относятся:

  • поручения, служащие основанием для выполнения депозитар­ных операций;
  • материалы депозитарного учета (учетные регистры);
  • документы депозитария, содержащие информацию о результа­тах исполнения поручений.

Требования
к осуществлению депозитарной деятельности.
При выполнении своих профессиональных
функций депозитарий обязан:

  • обеспечивать по поручению клиента перевод ценных бумаг на указанные счета депо как в данном, так и в любом другом депо­зитарии, или на лицевой счет в реестре владельцев именных ценных бумаг;
  • обеспечивать прием ценных бумаг, переводимых на счета кли­ентов из других депозитариев или от регистратора. При приеме на хранение сертификатов ценных бумаг депозитарий обязан обеспечить контроль подлинности сертификатов, принимаемых на хранение, а также контроль за тем, чтобы депонируемые сер­тификаты небыли объявлены недействительными, похищенны­ми, не находились в розыске или не были включены в стоп-листы эмитентами или государственными органами; обеспечивать обособленное хранение ценных бумаг клиентов. Для этого он выступает в качестве номинального держателя ценных бумаг клиентов в реестре владельцев именных ценных бумаг и обеспечивает разделение счетов путем открытия каждо­му клиенту отдельного счета депо;
  • обеспечивать передачу информации и документов от держате­лей реестра к владельцам ценных бумаг и от владельцев ценных бумаг к держателям реестров.

Депозитарий
обязан незамедлительно по первому
требованию клиента передать ему его
ценные бумаги путем перерегистрации
именных ценных бумаг на имя владельца
в реестре акционеров или в другом
депозитарии, указанном клиентом, либо
путем возврата серти­фикатов
документарных ценных бумаг.

Депозитарий
не имеет права:

  • обусловливать заключение депозитарного договора с депонен­том отказом последнего хотя бы от одного из прав, закреплен­ных ценными бумагами;
  • распоряжаться ценными бумагами депонента без письменного поручения депонента или уполномоченного лица;
  • определять, контролировать или ограничивать права клиента распоряжаться ценными бумагами по своему усмотрению;
  • отвечать ценными бумагами клиента по собственным обязательствам.
Читайте также:  Оставление в опасности: отличительные особенности, наказание

Депозитарий
несет гражданско-правовую ответственность
за со­хранность депонированных у него
сертификатов ценных бумаг.

Депо­зитарий
обязан возместить клиенту причиненные
ему убытки в случае неисполнения или
ненадлежащего исполнения своих
профессиональ­ных обязанностей, если
не докажет, что убытки возникли вследствие
обстоятельства непреодолимой силы,
умысла или грубой неосторож­ности
клиента. Любое соглашение между
депозитарием и депонентом.

ограничивающее
ответственность депозитария, является
ничтожным. На ценные бумаги депонентов
не может быть обращено взыскание по
обязательствам депозитария. При
банкротстве депозитария ценные бумаги
клиентов не включаются в конкурсную
массу.

Депозитарный
договор.
Депозитарный договор является
основани­ем для возникновения прав
и обязанностей клиента и депозитария
при оказании депозитарием услуг клиенту.

Предметом депозитарного договора
является предоставление депозитарием
клиенту услуг по учету и удостоверению
прав на ценные бумаги.

В том случае,
когда ценные бумаги выпущены в
документарной форме, депозитарий
предоставляет дополнительно услуги по
хранению сертификатов ценных бумаг.
При заключении депозитарного договopа
от клиента не требуется немедленного
депонирования ценных бумаг.

Депозитарный
договор заключается в простой письменной
форме и должен содержать следующие
существенные условия:

  • предмет договора;
  • порядок передачи клиентом поручений о распоряжении депо­нированными ценными бумагами;
  • порядок оказания депозитарных услуг;
  • обязанности депозитария по выполнению поручений клиента, сроки их выполнения, порядок и форму отчетности депозитария перед клиентом;
  • срок действия договора, основания и порядок его изменения, прекращения и расторжения;
  • размер и порядок оплаты услуг депозитария и условия осущест­вления депозитарной деятельности.

В
обязанности депозитария входит:

  • регистрация фактов обременения ценных бумаг депонента обя­зательствами;
  • ведение отдельного от других счета депо депонента с указанием даты и основания каждой операции по счету;
  • передача депоненту всей информации о ценных бумагах, полу­ченной депозитарием от эмитента или держателя реестра вла­дельцев ценных бумаг.

Депозитарий
имеет право регистрироваться в системе
ведения ре­естра владельцев ценных
бумаг или у другого депозитария в
качестве номинального держателя в
соответствии с депозитарным договором.

Содействие
владельцам в реализации прав по ценным
бумагам.
Для надлежащего
осуществления владельцами ценных бумаг
прав по при­надлежащим им ценным
бумагам депозитарий обязан:

  • предпринимать все действия, предусмотренные депозитарным договором, необходимые для реализации прав владельца по ценным бумагам;
  • осуществлять информационное взаимодействие между эмитен­том и регистратором, с одной стороны, и клиентом — с другой;
  • принимать меры по защите интересов клиентов при осущест­влении эмитентом корпоративных действий;
  • обеспечивать владельцам реализацию права голоса на общем собрании акционеров.

Сопутствующие
услуги депозитария.
Депозитарий
вправе по до­бору с клиентом оказывать
ему сопутствующие услуги, которые
включают в себя:

  • ведение денежных, валютных и мультивалютных счетов клиен­тов, связанных с проведением операций с ценными бумагами; проверку сертификатов ценных бумаг на подлинность, их ин­кассацию, перевозку, изъятие из обращения, погашение и уничтожение сертификатов ценных бумаг, отделение и погашение купонов;
  • представление интересов владельца на общих собраниях акци­онеров (по поручению владельца);
  • отслеживание корпоративных действий эмитента, информиро­вание клиента об этих действиях и их возможных негативных последствиях;
  • осуществление инвестиционного и налогового консультирова­ния.

Источник: https://studfile.net/preview/4257339/page:60/

Депозитарная деятельность на фондовом рынке – SPRINTinvest.RU

Мы плавно подошли к очередной теме, связанной с описанием роли на фондовом рынке отельных профессиональных участников.

Сегодня черед депозитарной деятельности, выполняющей функции «хранителя» (в широком смысле) ценных бумаг.

Мы узнаем, что такое депозитарная деятельность, на основании каких документов она осуществляется, кто выступает в качестве сторон депозитарного договора, и т.п.

Рекомендую перечитать статью пару-тройку раз, ибо здесь совсем мало лажи, зато много чего полезного.

Что такое депозитарная деятельность

Введем новый понятийный аппарат. Он не сложен для восприятия, но его важно усвоить, поскольку многие описанные ниже термины имеют широкое хождение среди участников рынка ценных бумаг.

  • Итак, депозитарная деятельность – это нормативно урегулированная деятельность депозитариев, направленная на обеспечение сохранности принадлежащих депонентам ценных бумаг, а также учета (физического, электронного) связанных с ними прав.
  • Депозитарии – это организации, которые мужественно несут нелегкое бремя депозитарной деятельности (какие к ним предъявляются требования, расписано ниже).
  • Депоненты – это клиенты депозитариев, нуждающиеся в сохранении принадлежащих им акций или облигаций (других ценных бумаг) и в силу этого идущих на поклон к депозитариям…
  • Между депозитарием и депонентами нет никакого панибратства – только строго очерченные договорные отношения.
  • Гражданско-правовая форма такого сотрудничества — депозитарный договор (он же – договор о счете депо).
  • Вся кухня депозитарной деятельности вертится вокруг специального счета-депо, непременно открываемого на имя депонента сразу после учинения последним подписи на депозитарном договоре.
  • Именно через счет-депо и проводятся все учетные операции и транзакции.
  • Формой подтверждения прав депонента на принадлежащие ему ценные бумаги являются обычные выписки со счета-депо.

Ключевые функции депозитария

  1. Депозитарная деятельность имеет четкое прикладное значение, которое выражается в нескольких функциях.

  2. Перечислим их (перечень примерный):
  3. [1] физическое ХРАНЕНИЕ ценных бумаг, сертификатов и тэ пэ;
  4. [2] формализованный учет ценных бумаг в ЭЛЕКТРОННОМ виде;
  5. [3] бухгалтерский учет и выплата дивидендных доходов;
  6. [4] централизованный учет ЮРИДИЧЕСКИХ прав на акции или иные ценные бумаги;
  7. [5] исчисление и уплата ПОДОХОДНОГО налога;
  8. [6] информирование клиентов об УСЛОВИЯХ исполнения депозитарного договора;
  9. [7] совершение РАСЧЕТНЫХ операций;
  10. [8] выдача ценных БУМАГ, как бы это дико ни звучало, в кредит;
  11. [9] совершение сделок РЕПО.
  12. Ценные бумаги, «принесенные» депозитарию в рамках исполнения договора о счете депо, он может только блаженно созерцать, ибо никаких распорядительных прав на них депозитарий не приобретает.
  13. От депозитария требуется, в общем-то, только одно: быть на страже интересов депонента и хранить доверенные ему ценные бумаги «как зеницу ока».

Такая родная депозитарная деятельность…

  • Как и в случае с клиринговой, дилерской или брокерской деятельностью, депозитарная деятельность в России лицензируема.
  • Лицензии выписывает все тот же Департамент допуска на финансовый рынок Центробанка России (ДДФР).
  • Требования к соискателю лицензии нормативно определены.

Во-первых, это должно быть юридическое лицо, которое, во-вторых, должно иметь достаточный – никак не меньше 20 млн. руб.

– собственный капитал и, в-третьих, располагать техническими возможностями и оснащенностью, которые позволили бы успешно реализовывать стоящие перед депозитарием задачи.

  1. Сюда же стоит присовокупить и наличие специально обученных кадров, сдавших не хилый экзамен на знание тонкостей депозитарного дела…
  2. Описанные условия осуществления депозитарной деятельности на практике не так легко выполнимы, в силу чего лицензиар (ДДФР) строго отслеживает ситуацию в этом вопросе, время от времени отзывая лицензии на депозитарную деятельность
  3. Депозитарную деятельность осуществляют двояким образом: [1] регистрируя новую специализированную организацию либо [2] перекраивая организационно-штатную структуру уже функционирующих организаций-инвесторов или банков, вводя отдельное структурное подразделение.

Депозитарная деятельность регулируется отдельным нормативным документом, утвержденным ФКЦБ еще в 1997 г. и, как ни странно, не отмененным до сих пор.

Источник: https://sprintinvest.ru/depozitarnaya-deyatelnost-na-fondovom-rynke

Депозитный договор это

При наличии определенной суммы денежных средств, каждый хочет ее сохранить, а еще лучше приумножить.

В последние годы рынок предложений куда разместить и как заработать на своих сбережениях, очень велик. И конечно на фоне относительно выгодных предложений можно натолкнуться на финансовую пирамиду и потерять свои накопления безвозвратно.

  • К сожалению, очень огромное количество людей, несмотря ни на какие предупреждения, все равно продолжают надеяться на чудо моментального обогащения и наступают на одни и те же грабли снова и снова.
  • Для того, чтобы миновать данную неприятность и свести к минимуму возможные потери, достаточно внимательно относиться к выбору финансовой организации, с которой Вы собираетесь начать сотрудничество и читать условия, которые Вам предлагают.
  • И одно правило – если Вы решили разместить денежные средства во вклад, и Вам предлагают проценты, которые привлекательно большие, и по сравнению с другими игроками данного рынка явно выбиваются вперед, задумайтесь о причине такой щедрости.
  • Выбор вклада
  • Если Вы определились с коммерческим банком и удостоверились, что вклады, размещенные в нем, застрахованы, осталось выбрать нужный Вам вклад.

При великом множестве вариантов, которые Вам могут предложить, не просто решить, какой именно Вам подходит. Для этого специалист банка, проконсультировав Вас, поможет Вам с выбором.

Если Вы решите остановиться на вкладе, при котором проценты капитализируются, т.е. причисляются к основной сумме вклада через определенные промежутки времени, то это условие оговаривается.

  1. Также Вы можете остановить свой выбор на процентах, которые Вам будут перечисляться на счет каждый месяц или в конце срока.
  2. Далее идет заключение договора.
  3. Депозитный договор

Текст договора по банковскому вкладу довольно стандартен. Отличие заключается лишь в условиях, которые присущи конкретному вкладу.

Дата и место составления депозитного договора — это стандартно и соответствует дате открытия вклада.

Стороны. Вы являетесь вкладчиком банка, от стороны кредитного учреждения будет звучать не только наименование самого банка, но и указано лицо, которое является представителем данного банка и на праве доверенности имеет право подписывать данный договор.

В предмете договора идет написание вносимой суммы, валюты вклада, проценты и срок размещения денежных средств.

Условия договора. В этом пункте подробно прописаны условия, выбранного Вами вклада. Как будет происходить начисление, есть ли пролонгация вклада или нет. Возможны ли расходные операции.

А может, Вы выберете мультивалютный вклад, и сможете в удобный Вам момент конвертировать сумму вклада в нужную Вам валюту, не теряя при этом проценты.

Права и обязанности сторон. Вообще деятельность банка строго регулируется Центральным банком, федеральными законами и прочими регламентирующими документами.

В связи с этим все права и обязанности в точности должны соответствовать всем требованиям.

Решение спорных вопросов. Если стороны не могут договориться мирным путем, то все споры решаются в судебном порядке.

Подписи сторон.

Договор составляется в двух экземплярах. Один остается у вкладчика, второй остается в банке и храниться в специально отведенном месте.

Источник: https://uristhome.ru/depozitnyi-dogovor-eto

Ссылка на основную публикацию